Как проверить машину на залог?

Достоверность данных

Вступившие в силу изменения от 1 января 2021г. о внесении залоговых авто в реестр разрешают подавать уведомления в электронном виде. С одной стороны, это значительно облегчает жизнь залогодателя, если он сам подает данные.

Продажа залоговых автомобилей

С другой стороны, не стоит исключать факт обмана. Допустим, какой-то нехороший человек решил насолить другому человеку. Первый подает электронное уведомление, заверенное усиленной электронной подписью, нотариусу, оплачивает госпошлину, и движимое имущество второго лица вносится в залоговый реестр.

Для справки. С 1 января 2021г. нотариусы не обязаны проверять достоверность поступающих к ним уведомлений.

Разумеется, со временем ошибка будет найдена и устранена, но человек потратит немало времени и сил, чтобы доказать правду.

Понятно и другое, что лицо, предоставившее нотариусу ложные сведения, будет отвечать по всей строгости закона. Однако в 100% достоверности данных всегда можно сомневаться.

Признаки залога ТС

Первое, что может насторожить, когда мы выбираем подходящую машину среди множества объявлений – заниженная цена. Не поленитесь, промониторьте рынок. Если машины аналогичного состояния и года выпуска в среднем стоят значительно дороже, значит собственник стремится продать ТС быстрее. Это желание может быть связано с тяжелой финансовой ситуацией, которая нередко толкает людей на крайние меры. Но так же это может быть связано и с необходимостью избавиться от залогового имущества, «поймать на крючок» не слишком осторожных покупателей.

Если цена явно занижена, это повод ознакомиться со всеми документами на машину более тщательно и детально.

Информация из документов

До совершения сделки купли-продажи в первую очередь покупателю следует проверить все предоставленные документы: ПТС, свидетельство о регистрации, страховой полис, договор-основание для приобретения прав на машину, паспорт гражданина (владельца ТС)

Какую информацию искать в документах, на что стоит обратить внимание?

Срок владения

Сколько времени ТС находится в собственности у нынешнего хозяина? Как быстро продал её предыдущий владелец? Слишком спешные сделки, проведенные с интервалом менее 3 лет, обычно явный признак мошенничества с движимым имуществом. Ведь для погашения автокредита банки, как правило, дают именно около 3-х лет.

Собственник или нет

Очень важно проверить, что у продавца имеются все права на транспорт (т. е

именно этот человек является собственником либо имеет доверенность на совершение сделки купли-продажи). Основанием может служить договор купли-продажи, договор комиссии, дарения, свидетельство о праве на наследство и прочие документы. Если владелец утверждает, что договор-основание у него не сохранился, был утерян – это повод задуматься, ведь именно в этом документе указываются важные сведения – о собственнике, способе покупки и её оплате, порядок перехода прав на имущество.

Тот факт, что машина досталась продавцу на основании договора комиссии, также должен насторожить покупателя, поскольку настоящий собственник может отозвать его в любой момент или вообще заявить, что передумал продавать свой автомобиль.

Обязательно сравните ФИО владельца, указанные в ПТС и СТС, с паспортными данными.

Наличие дубликата ПТС

Стоит ли быть настороже, если продавец может предоставить для ознакомления только ПТС дубликат? Документы теряются и восстанавливаются, это нормально. Но вам стоит знать, что при оформлении автокредита оригинал ПТС может оставаться в банке до полного погашения задолженности.

Если оригинала у продавца нет, это может быть признаком того, что вы собираетесь купить залоговый автомобиль.

Соответствие сведений о ТС

До заключения сделки купли-продажи обязательно проверьте, соответствует ли ТС, выставленное на продажу, сведениям, указанным в документах. А позже и данным в договоре купли-продажи, который вы намерены подписать.

Мошенники часто намеренно не предоставляют покупателю документы, в которых содержится информация, не соответствующие их «легенде». Например, сведения о банке, установившем обременение на ТС, содержатся в полисе КАСКО, а он, как известно, обязателен при оформлении автокредита. Отсутствие любого из документов – повод заподозрить неладное.

Не всегда отсутствие перечисленных признаков означает, что сделка будет «юридически чистой». Машина в залоге может находиться не только у банка, но и у ломбарда, частного лица. А ведь последние не придерживаются четких правил кредитования, как банки. Никаких пометок на документах (ни в КАСКО, ни в договоре купли-продажи), они не делают, и могут не забирать у собственника, ни ключи от машины, ни ПТС.

Верный способ узнать о наложенном обременении – проверить авто на залог по официальным базам данных.

Автомобильный залог и существующая помощь для его обнаружения

Не было обнаружено ни одного из вышеперечисленного признака, указывающего на то, что залог на ТС существует? Договор купли-продажи торопиться заключать не стоит, и передавать продавцу деньги тоже.

Существующие на современное время службы для проверки автомобильного залога это настоящая находка для покупателей, которые рискуют брать автомобиль как говорится «с рук»:

1. Сайт ГИБДД. Благодаря этому сайту существует возможность проверить любой имеющийся запрет на интересующую машину. Связанный с процедурой изменения собственника. Судебные заключения или же уведомление от приставов — все это и многое другое отыщет данный сайт. Все узнать о ТС не получится, но узнать о залоге вполне возможно.
2. Федерально нотариальная палата и ее интернет страница. На этом интернет реестре ведется выписка о залогах ТС. Как только заключается договор о залоге, все сведения, касающиеся этой процедуры, изучаются нотариусом, который и пополняет единую базу нужной информацией. Адрес страница — reestr-zalogov.ru.
3. Интернет помощь от ФССП. Адрес fssprus.ru/iss сыграет роль отличного помощника для тех, кто проверяет ТС на залог. Приставы, как правило, на этом интернет ресурсе выкладывают все действующие дела, заведенные на должника.
4. Онлайн база ФМС. Миграционная служба расскажет все о паспорте интересующего человека и проверит правильность всех данных в документе.
5. Сервис vin.auto.ru. Здесь при помощи номера VIN банки которые работают с данным ресурсом предоставят информацию об имеющихся залогах. Но сайт имеет огромный минус: количество банковских учреждений, работающих с сервисом крайне ограничено.
6. Посещение дилерского центра. Если будущий покупатель транспортного средства знает, где продавец приобрел свое имущество, то он может обратиться в автоцентр. Конечно, дилеры не горят желаниям раскрывать информацию о своих клиентах, и даже если узнать о том находится ли продаваемый автомобиль под залогом не удалось, внимательное изучение салона даст понять, выдает ли он кредиты на ТС. Машина, купленная в изучаемом салоне не заложена, если заведение не выдают машины в кредит.
7. Портал banki.ru/mycreditinfo. Если не жалко собственных денежных средств, то данный веб-сайт дает возможность выявить заложенный автомобиль. Здесь за плату, а конкретно 990 руб. по ТС выдаются все выписки. Сервис распространяет запрос о залоге почти по всем банковским учреждениям.

Несмотря на множество сервисов, по которым автомобиль вычисляется на залог, НКБИ (Национальное бюро кредитных историй) — единственный способ, гарантирующий точную проверку заложенного имущества. Предоставляют такую информацию банки, которых интересует возникновение истории кредита о каждом заемщике. Но получить историю кредита о заемщике может лишь сам заемщик или же его кредитор (при согласии самого заемщика). Незнакомый человек ни под каким предлогом не сможет заполучить кредитную историю продавца без его согласия.

Признаки залогового автомобиля и как не попасться на мошенническую схему

Перед заключением сделки купли-продажи покупателю следует внимательно изучить информацию о ТС и самом водителе. Имеется ряд косвенных признаков, которые свидетельствуют о том, что авто находится в залоге:

1. Отсутствие оригинала паспорта транспортного средства (ПТС) у продавца. Так как владелец залогового авто не имеет оригинала ПТС на руках, он обращается в ГИБДД, чтобы оформить дубликат ПТС по причине утери. Конечно, не всегда наличие дубликата ПТС говорит о том, что авто в залоге, но в таком случае покупателю следует более тщательно проверить информацию об автомобиле.
2. Покупка была совершена менее трех лет назад. Чаще всего автокредиты выдаются на срок, не превышающий трех лет, поэтому имеется большая вероятность того, что машина находится в залоге.
3. Автомобиль куплен по договору комиссии. Соответствующая отметка проставляется в ПТС.
4. Заниженная стоимость авто. Владелец, пытаясь быстрее продать залоговый автомобиль, снижает его стоимость относительно подобных ТС на вторичном рынке.
5. Отсутствие договора купли-продажи. Владелец отказывается предъявить свой договор на покупку авто. Скорее всего, в нем имеется информация о том, что машина находится в залоге. Если автомобиль приобретается за наличный расчет в салоне, то сумма, указанная в чеке о покупке, должна соответствовать сумме в договоре купли-продажи.

• Самым явным является наличие в страховом полисе КАСКО данных о банке — кредитодателе. Эта информация указывает на ещё действующий и не до конца погашенный автокредит.

• Еще одним явным признаком является отсутствие оригинала паспорта технического средства. Слова продавца о каких-то якобы сложностях по восстановлению ПТС, скорее всего, ложь, поскольку при утере дубликат документа оформляется в очень короткие сроки по одному заявлению в ГИБДД. Если автомобиль в кредите – оригинал ПТС хранится в банке или кредитной организации.

• Не приобретайте машину по доверенности. Полноценных прав собственности она не даёт, продавец остаётся владельцем и может распоряжаться имуществом по своему усмотрению без вашего уведомления.

• И уж тем более не стоит доверять продавцу, ели он не может, а, скорее, не желает доказать честную покупку машины, например, предоставить соответствующий договор купли-продажи. Конечно, ведь именно в договоре содержится информация, кто транспортное средство находится в залоге.

• Обратите внимание на время, прошедшее с момента, когда автомобиль был куплен предыдущим владельцем до нынешней сделки с вами. Если оно подозрительно мало – на лицо еще один признак, что у машины не очень чистая история

• Слишком низкая цена приобретаемого транспортного средства – тоже повод задуматься, скорее хозяин решил от неё просто избавиться, а вас, как говорится, кинуть. Кроме того, в паспорте автомобиля может стоять отметка о покупке его по договору комиссии. Также избегайте сделок с людьми, подозрительно часто меняющими стоимость товара.

Схема работает так:

• Мошенник покупает авто в кредит и перепродает его по низкой цене.

• Затем, в течение пары-тройки месяцев еще осуществляет кредитные выплаты – даёт новому владельцу поставить машину на учет – и пропадает.

• Банк объявляет машину в розыск, и все дорожки ведут к вам.

Естественно, транспортное средство изымается, но денег вам никто не вернёт

Внимание! Даже если все вышеперечисленные средства не помогли вам выявить каких-то нарушений со стороны продавца, не спешите радоваться – машина может быть заложена у частного лица или в ломбарде. В таком случае найти подвох будет действительно трудно

Нотариус поможет проверить залоговую чистоту автомобиля

04.09.2019

Как избежать обмана и неприятностей при покупке автомобиля с рук? Ведь на вторичном рынке могут не только скрутить пробег или подсунуть битую или угнанную машину, но автомобиль может оказаться в залоге у банка. Случаев, когда судебные приставы накладывают арест на машину, хозяин которой и не подозревал, что на ней висит долг, не мало. А все потому что прежний хозяин покупал автомобиль в кредит, но при продаже не предупредил о том, что транспортное средство обременено залогом. Что делать, чтобы обезопасить себя от подобных ситуаций читателям газеты «Вечерняя Москва» разъяснила нотариус г. Москвы Ирина Алешкова.

Она отметила, что до 2014 года в России не было механизма правовой защиты от правонарушений с залоговым имуществом. Ведь если автомобиль куплен в кредит, то он находится в залоге у банка и в случае продажи обремененного имущества другому лицу и прекращения платежей по кредиту, банк обращает взыскание на имущество независимо от того, кто им владеет. Информация о залоге никак не отражается в документах на машину. Если ранее банк оставлял у себя паспорт транспортного средства, а у собственника на руках находился дубликат ПТС, то сегодня такой практики нет.

Многие недобросовестные владельцы кредитных машин, пользовались такой ситуацией, продавали свою собственность, не предупреждая о залоге, а потом прекращали платежи банку. Для пресечения порочной практики государство поручило нотариусам России ведение реестра уведомлений о залогах движимого имущества (РУЗДИ), который был создан Федеральной нотариальной палатой, и на сегодняшний день в нем зарегистрировано уже более 7 миллионов записей. В реестре содержится информация не только об автомобилях, но и о других транспортных средствах, сельскохозяйственной технике, товарах в обороте, и даже майнинговых фермах.

Реестр уведомлений о залогах движимого имущества http://www.reestr-zalogov.ru/ работает в он-лайн режиме и совершенно бесплатно.  Человеку, который собирается покупать движимое имущество, к примеру, транспортное средство на вторичном рынке, обязательно нужно проверить его залоговую чистоту в реестре, введя в соответствующие графы или номер VIN или ФИО владельца. Если реестр не выдает никаких данных, то можно рассматривать данное транспортное средство к покупке. Но перед заключением договора, обязательно нужно обратиться к любому нотариусу с заявлением о выдаче краткой выписки из реестра, чтобы был документ, подтверждающий, что относительно указанной машины  реестр информации не содержит. Наличие такой выписки является подтверждением добросовестности покупателя, и в случае спора он сможет отстоять свои права.

Сведения в реестр могут вносить как залогодатели, так и залогодержатели, но  в сугубо добровольном порядке. Но даже если сведений в реестре не оказалось, потому что, к примеру, банк их не внес, то это будут проблемы банка. Законом предусмотрено, что если залогодержатель не зарегистрировал залог в реестре, он не вправе ссылаться на принадлежащее ему право залога в отношениях с третьими лицами. Такое право возникает только с момента совершения записи об учете залога, за исключением случаев, если третье лицо знало, или должно было знать о существовании залога ранее этого. Если залогодатель или залогодержатель умышленно не внесли сведения о залоге в реестр, залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.  То есть, если информация о залоге не опубликована в реестре, и проверить ее объективно нельзя, права добросовестных покупателей, в таких случаях, не пострадают.

Если же сведения в реестр внесены, но покупатель, не проверив  залоговую чистоту имущества, приобрел его, то при переходе прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения залог сохраняется. Тогда в случае прекращения платежей по кредиту, банк вправе изъять тот же автомобиль.

Ирина Алешкова также добавила, что ряд сайтов по продажам подержанных авто предлагают проводить проверку их залоговой чистоты за деньги. Это совершенно лишние траты, потому что любой пользователь интернет может получить информацию о залогах совершенно бесплатно, зайдя на сайт http://www.reestr-zalogov.ru/ и она будет наиболее актуальной на момент обращения. Стоимость же краткой выписки у нотариуса составляет 90 рублей за страницу.

Как проверить машину на кредит или залог?

Кроме перечисленных признаков нужно проверить транспорт в реестре залогового имущества. Но даже в официальной базе могут быть сбои и ошибки. Поэтому этот способ тоже не гарантирует точный ответ.

Лучше сделать запросы сразу на несколько сайтов:

• www.reestr-zalogov.ru Это портал Федеральной нотариальной палаты, созданный в 2014 году. Зайдите во вкладку «найти в реестре», а затем выберите раздел «по информации о предмете залога». Поиск ведется по vin-номеру. Это код из 17 символов, в котором есть информация о производителе и о годе выпуска. Найти его можно в паспорте авто. Также он выгравирован на частях машины: на двигателе, на раме водительской двери и на других деталях. Запрос можно сделать бесплатно.
• есть и другие базы: vin.avto.ru, ruvin.ru. Все они ведут поиск по указанному 17-значному коду. Проверить авто на залог по гос номеру нельзя. Поисковые сайты обычно указывают, из каких банков взята информация. То есть охват поиска – только несколько кредитных организаций.

В ГИБДД узнать, находится ли машина в залоге, не получится. Зато там хранится информация о запрете на регистрацию . То есть можно проверить машину на угон по vin-номеру. Сделать это можно онлайн на официальном сайте ГИБДД. Там же можно узнать историю регистраций и участие в ДТП. Проверить машину на угон по гос номеру можно на сторонних сайтах, но это неофициальная информация.

Чтобы удостовериться, что машина не угнана, сверьте данные из техпаспорта с номером кузова. То же нужно сделать и с паспортными данными продавца. Они должны быть одинаковыми и в личном паспорте, и в паспорте машины.

Если машина зарегистрирована как залог в ломбарде или у физического лица, то проверить это не получится никак.

Чтобы не было проблем у нового собственника, в договоре купли-продажи должна быть обязательна указана информация:

• паспортные данные и покупателя, и продавца;
• дата подписания договора;
• настоящая цена автомобиля (заниженная может вызвать вопросы в суде, если до него дойдет дело);
• данные о транспорте.

Что делать, если купили залоговую машину?

Казалось бы: кредит оформлен на другого человека, причем здесь новый владелец? Но согласно Гражданскому кодексу РФ залоговая машина продается банком в том случае, если задолженность не погашена в срок. И залог сохраняется при продаже машины или дарении.

Другими словами, банку все равно, у кого находится автомобиль и кто за него заплатил. Если не погашен долг – на машину будет наложен арест, а затем она будет выставлена на аукцион.

Автомобиль может быть продан дороже, чем банковский долг. Остаток в этом случае достанется другим кредиторам должника.

Но в Гражданском кодексе есть оговорка (статья 352): если человек не знал о нахождении залога, то залог прекращается.

В любом случае придется обращаться в суд. Если по признакам нельзя было определить нахождения в залоге, и машины не было в залоговой базе, то можно будет выиграть дело. Если банк докажет, что о залоге было известно, то машина уйдет на продажу.

Как узнать, машина в кредите или нет?

Есть ряд признаков, которые сразу должны насторожить будущего покупателя автомобиля:

1. Владелец машины не может предоставить оригинал технического паспорта авто. Дело в том, что при покупке машины в кредит и оформлении залога оригинал этого документа остается в банке. Возвращается паспорт ТС только после полного погашения долга. Причем получить копию документа легко. Нужно обратиться в ГИБДД и заявить, что оригинал потерялся.
2. Нежелание показывать до покупки полис КАСКО. Чтобы узнать, выплачен ли кредит и находится ли машина в залоге, достаточно увидеть лист страховки. В одной из строк может находиться отметка банка, выдавшего заем.
3. Еще один настораживающий факт – машина была ранее куплена по договору комиссии. Информация о типе договора есть в паспорте авто.
4. Попросите посмотреть предыдущий договор купли-продажи. Там указаны точные сведения о предыдущем владельце машины. Если указан салон, можно позвонить туда и уточнить информацию. Эти данные не конфиденциальны, поэтому сотрудники салона должны сообщить их.

Есть и нехарактерные признаки, которые не подтверждают на сто процентов теорию о залоге. Например, низкая стоимость может говорить о желании быстро избавиться от транспорта из-за кредита. Но есть и много других причин – необходимость быстро получить деньги, необходимость переезда в другую страну и т.д.

Еще один нехарактерный косвенный признак – продажа машины в течение трех лет после покупки. Средний срок автокредитования – именно три года.

К таким признакам можно приписать небольшой пробег и отсутствие комплектующих к автомобилю.

Обезопасить себя можно дополнительным пунктом в договоре купли-продажи. Нужно написать, что продавец гарантирует, что машина не находится в обременении. Тогда будет шанс оспорить залог в суде, если он все-таки проявится после покупки.

Но все эти признаки не могут точно определить, находится ли машина в залоге. Давайте перейдем к конкретике.

Проверка автомобиля на предмет залога

Как узнать, находится в залоге машина или нет? Проверить «юридическую чистоту» будущей сделки можно несколькими способами:

1. По VIN, указанному в ПТС, воспользовавшись Реестром залогового имущества.
2. По базе ГИБДД. Данный метод более надежный, поскольку позволяет узнать не только об обременениях, но и о других рисках – находится ли ТС в розыске, в угоне.
3. Через службу судебных приставов на предмет того, имеются ли долги по кредитам у собственника ТС.
4. По государственному номеру. Многие сервисы предоставляют множество полезной информации о продаваемой машине, касающейся не только залога, например, участвовала ли машина в ДТП.

По базе ГИБДД

Для проверки ТС также потребуется VIN

Обратите внимание, проверять на наличие ограничений и по прочим показателям нужно отдельно. Если вы искали разными способами, но сервис каждый раз выдавал: «информации не найдено», вы можете не переживать за юридическую чистоту сделки

По госномеру

Машину, находящуюся в залоге, можно вычислить по государственному номеру. Для проверки по регистрационным знакам нужно найти подходящий сервис, например, Автокод. Данный способ доступен за определенную плату, поскольку сведения предоставляют по вашему запросу коммерческие организации.

Проверка по госномеру эффективнее, поскольку информация собирается из разных источников – по базе данных банков, судов, ГИБДД, службы судебных приставов. Но это лишь при условии, что исполнитель вашей заявки добросовестно относится к своей работе. Лучше осуществить проверку самостоятельно, воспользовавшись всеми указанными выше возможностями.

Узнать, находится ли ТС в залоге, можно и через нотариуса. Любой лицензированный специалист может запросить необходимую вам информацию в базах и предоставить вам в виде выписки за определенную плату.

Наличие риска не должно останавливать вас от покупки подержанной машины, просто будьте осторожны и внимательны. Проверка продаваемого автомобиля на залог в банках не займет много времени, но поможет обезопасить себя от лишних проблем и не нужных расходов.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Зачем нужна проверка авто на залог?

Перед покупкой подержанного авто его нужно обязательно «пробить» для уменьшения рисков. Не убедившись в юридической чистоте покупаемого имущества, не рекомендуется соглашаться на сделку. Даже если перед вами выгодное предложение, обернуться оно может в серьезные неприятности.

Что будет, если не пробить машину?

Если приобретенный транспорт куплен в кредит, либо использован в качестве обеспечения по займу, то его могут передать в собственность кредитора. Сделка будет считаться незаконной, поэтому покупатель рискует остаться без авто и денег

Вот почему очень важно перед покупкой проверить автомобиль на залог и убедиться в юридической чистоте покупаемого имущества

Что такое «база залоговых автомобилей»?

Когда банки дают кредит на покупку транспортного средства, они предмет сделки берут в залог. И чтобы исключить продажу имущества, сведения передаются в Федеральную нотариальную палату. На базе этой организации создана система, где содержатся сведения о залоговом имуществе.

Может ли авто оказаться в базе залогового имущества ошибочно?

Бывает, что после погашения кредита банк долго не передает сведения о том, что обременение снято. Не исключен человеческий фактор, когда менеджер банка забывает передать информацию.

А если ТС уже куплено?

Совсем недавно даже после продажи с имущества не снималось банковское обременение. Получалось, что смена собственника не спасала от конфискации в случае неуплаты кредита. И банк был вправе забрать себе авто в счет погашения задолженности, оставив нового владельца без транспорта и денег. В 2014 году закон изменили в пользу покупателей. Сейчас, если покупатель не знал о наличии обременений, имущество не будет конфисковано. Правда, доказывать это придется в суде.

Оказавшись в такой ситуации, не бойтесь оказаться в суде. Докажите, что покупали ТС без знаний об ограничениях.

Как пробить через сервис «АвтоИстория»?

«АвтоИстория» – это современный, недорогой, удобный способ убедиться в юридической чистоте ТС. Отправить запрос можно на сайте или через мобильное приложение.

Для проверки потребуется гос.номер или ВИН-код. Документы мы не просим, поэтому заказать отчет может любой желающий.

Чтобы получить отчет, потребуется ввести адрес электронной почты – именно на него придёт результат проверки. Далее услуга оплачивается удобным образом, и можно дожидаться результата. В среднем обработка заявки занимает не больше 15 минут, что позволяет экономить время наших клиентов.

Посмотреть подробный пример отчета проверки машины.

Ознакомьтесь с подробной инструкцией, как проверить машину.

Какие сведения содержатся в отчете?

Проверка залога автомобиля по VIN на нашем сайте позволяет получить объемный отчет, в котором содержатся сведения:

• характеристики ТС;
• пробег;
• участие в авариях;
• история регистрационных действий;
• ограничения, обременения, аресты;
• работа в такси;
• неоплаченные штрафы и др.

Почему выгодно обращаться в «АвтоИсторию»?

Наш сервис имеет много преимуществ:

• Работаем несколько лет, получили множество положительных отзывов и большую клиентскую базу.
• Каждый день проводим свыше 1000 проверок.
• Экономим время, быстро формируя отчет.
• Готовый отчет отправляется на электронную почту и сохраняется в личном кабинете.
• Поддержка работает без выходных.

Для удобства проверок на базе Android и iOs. «АвтоИстория» поможет вам купить машину без рисков. Предоставляем только актуальные на дату обращения сведения из более 20 источников. По возникшим вопросам пишите нам в чат!